Servicii de Consultanță
Doi piloni de lucru, coordonați în cadrul unei singure relații.
Structurare
Partea tehnică. Atunci când complexitatea, jurisdicțiile sau reglementarea cer expertiză specializată, de felul celei disponibile de regulă doar prin case internaționale de avocatură și practicile fiscale Big Four, noi proiectăm, coordonăm și ducem la capăt.
Structurare Transfrontalieră
Antreprenorii din UE operează tot mai des în mai multe jurisdicții: societăți de holding într-o țară, afaceri operaționale în alta, membri ai familiei rezidenți într-a treia. Structurile prost proiectate creează fricțiuni fiscale, nepotriviri de reglementare și riscuri succesorale. Noi vă evaluăm situația, punem la curent consultanții de structurare potriviți din jurisdicțiile relevante și coordonăm lucrarea pentru a livra o arhitectură care aliniază eficiența fiscală, conformitatea cu normele UE și realitatea operațională a familiei.
Livrabile tipice
- Coordonarea analizei jurisdicționale și a cartografierii tratatelor de evitare a dublei impuneri, împreună cu un partener de structurare
- Selectarea și punerea la curent a consultanților de structurare din jurisdicțiile UE, inclusiv vehicule luxemburgheze precum SOPARFI, SICAV și entități de securitizare
- Coordonarea optimizării fiscale locale și a lucrărilor de prețuri de transfer cu consultanți calificați
- Coordonarea notarilor, avocaților de drept comercial și a directorilor locali din fiecare jurisdicție
- Supervizarea planificării de substanță economică și a conformității ATAD / BEPS de către consultanți calificați
Cum funcționează
Un inventar complet al activelor și structurilor transfrontaliere, în toate jurisdicțiile relevante.
O analiză scrisă cu opțiuni, compromisuri și implicații fiscale pentru fiecare structură.
Coordonare cu profesioniștii locali din fiecare jurisdicție pentru a pune în practică strategia aleasă.
Reglementare & Conformitate
Reglementarea financiară europeană nu mai este o chestiune de back-office. Clasificarea clienților conform MiFID II determină la ce servicii puteți avea acces. AIFMD2 redefinește felul în care fondurile private trebuie structurate și promovate. Fiecare jurisdicție UE are propriul regim de autorizare pentru activitățile reglementate. Noi ne coordonăm cu contrapărțile reglementate implicate (brokeri, custozi, administratori de fonduri) pentru a traduce aceste cadre, în numele dumneavoastră, în decizii concrete privind vehiculul, clasificarea și documentația.
Livrabile tipice
- Coordonarea clasificării clientului conform MiFID II și a documentației de adecvare cu contrapărțile potrivite
- Coordonarea și supervizarea implementării AIFMD2 și a pașaportării fondurilor UE prin administratori autorizați
- Cartografierea traseelor de reglementare și selectarea entității autorizate potrivite din jurisdicția dumneavoastră
- Coordonarea proiectării cadrului KYC/AML împreună cu entitățile autorizate implicate
- Coordonare continuă cu brokeri, custozi și administratori de fonduri autorizați
Cum funcționează
Stabilim ce reglementări se aplică situației concrete și care nu.
Pregătirea documentației necesare și identificarea lacunelor din conformitatea actuală.
Monitorizare permanentă, cu alerte atunci când schimbările de reglementare vă afectează.
Intermedierea Tranzacțiilor
Atunci când planul dumneavoastră cere execuție (cumpărarea de obligațiuni, plasarea unui ordin la Bursa de Valori București, decontarea unei tranzacții transfrontaliere), cineva trebuie să se ocupe de mecanică prin canale reglementate. Multe familii nu știu ce entitate autorizată să folosească, ce comisioane sunt standard sau cum funcționează efectiv decontarea între jurisdicții. Noi coordonăm execuția prin intermediari licențiați, cu transparență totală a comisioanelor înainte ca orice să meargă mai departe.
Ce facem
- Coordonarea plasării ordinelor prin intermediari licențiați
- Coordonarea decontării în sistemele de compensare românești și europene
- Facilitarea deschiderii și administrării conturilor de custodie
- Acces la instrumente listate pe MTF-uri, inclusiv Portfolio Stock Exchange și alte sisteme multilaterale de tranzacționare din UE
- Procesarea și monitorizarea evenimentelor corporative
- Transparența comisioanelor: comunicarea integrală a tuturor costurilor de tranzacționare înainte de execuție
- Raportare post-tranzacționare și evidența documentelor
Cum funcționează
Definim împreună cu dumneavoastră instrumentul, dimensiunea și calendarul.
Selectarea entității autorizate potrivite, cu transparență totală a comisioanelor înainte de a continua.
Coordonarea execuției, confirmarea decontării și documentația post-tranzacționare.
Coordonare
Relația de durată. Zi de zi, an de an: un punct unic de contact pentru întreaga echipă de consultanți a familiei, memoria fiecărei decizii și cel care observă când ceva nu se leagă.
Coordonare Family Office
Aveți un bancher, un avocat, un contabil și, posibil, un consultant fiscal. Fiecare lucrează independent și nimeni nu are imaginea completă. Lacunele trec neobservate, comisioanele scapă, iar oportunitățile se pierd atunci când un consultant nu știe ce face celălalt. Noi devenim relația care îi coordonează pe toți și care păstrează imaginea de ansamblu mereu la vedere.
Ce facem
- Cartografiem complet peisajul financiar: active, pasive, relații de consultanță, servicii bancare, asigurări, imobiliare
- Identificăm lacune, suprapuneri și sfaturi contradictorii între profesioniștii existenți
- Servim ca punct unic de contact pentru toate aspectele de coordonare financiară
- Monitorizăm și comparăm comisioanele furnizorilor de servicii
- Coordonăm întâlniri între consultanții dumneavoastră atunci când lucrările lor se intersectează
- Producem un raport consolidat al averii, actualizat trimestrial
- Facilităm introduceri către profesioniști verificați acolo unde există lacune
Cum funcționează
Cartografiem peisajul financiar complet și fiecare relație profesională existentă.
Un plan cu acțiuni concrete și schimbări recomandate la nivelul echipei de consultanți.
Revizuiri trimestriale, cu acces direct la coordonator pe WhatsApp și email între acestea.
Guvernanță & Succesiune
Cele mai multe averi de familie nu supraviețuiesc celei de-a doua generații. Cauza este rareori reprezentată de investiții proaste. De obicei este vorba de procese decizionale neclare, moștenitori nepregătiți și dinamici familiale nerezolvate. Dreptul succesoral românesc adaugă regulile rezervei succesorale, pe care multe familii le descoperă abia când este prea târziu. Noi facilităm conversațiile și ne coordonăm cu notarii și consilierii juridici pentru a pune la punct structurile potrivite înainte ca ele să fie necesare.
Ce facem
- Facilitarea elaborării Cartei Familiei, acoperind roluri, responsabilități, valori și procese decizionale
- Planificare succesorală aliniată dreptului civil și comercial românesc, coordonată cu parteneri notari și avocați (inclusiv analiza rezervei succesorale)
- Pregătirea generației următoare prin programe structurate de educație financiară
- Facilitarea reuniunilor de familie, cu agende structurate și concluzii documentate
- Proiectarea cadrului de guvernanță pentru afaceri de familie (structuri de consiliu, acorduri între acționari, mecanisme de exit), cu coordonarea consilierilor juridici
- Coordonare cu notari și consilieri juridici pentru structuri de testament și donație
- Structuri de soluționare a conflictelor înainte ca disputele să escaladeze
Cum funcționează
Discuții confidențiale cu membrii cheie ai familiei, pentru a înțelege dinamica, prioritățile și preocupările.
Proiect de cadru de guvernanță și foaie de parcurs succesorală, croite pe situația familiei dumneavoastră.
Reuniune de familie facilitată pentru adoptarea cartei, urmată de revizuiri anuale de guvernanță.
Due Diligence & Verificare
Înainte de a angaja capital, trebuie să știți cu cine aveți de-a face. Piețele din România și din Europa Centrală și de Est au o proporție mai ridicată de structuri opace, istorice de performanță neverificabile și entități care operează la limita perimetrului reglementat. Un site web șlefuit și un discurs sigur pe sine nu țin loc de verificare la sursă. Noi facem această verificare în mod direct, lucrând cu registre comerciale, raportări către autorități și documente primare.
Ce facem
- Verificarea registrelor comerciale și a beneficiarilor reali în jurisdicțiile relevante
- Confirmarea statutului de reglementare la autoritățile de supraveghere (ASF, FCA, FINMA și organisme echivalente)
- Verificarea antecedentelor echipei de conducere și a calificărilor declarate
- Analiza structurii fondurilor: structură juridică, straturi de comisioane, condiții de lichiditate și validarea istoricului de performanță
- Evaluarea riscului de contraparte pentru partenerii de tranzacție
- Identificarea sediilor virtuale și a companiilor de tip „cutie poștală”
- Raport scris de due diligence, cu constatări clare, semnale de risc și recomandări
Cum funcționează
Definim entitatea vizată și întrebările concrete care au nevoie de răspuns.
Investigație pe surse primare, finalizată de regulă în cinci până la zece zile lucrătoare.
Un raport detaliat cu constatări, semnale de alertă și pași concreți, livrat către dumneavoastră.
Consultația inițială este gratuită
O întâlnire introductivă de 60 de minute, fără cost și fără obligații. Tot ce discutăm rămâne confidențial.
Programați o consultație