Când o decizie depinde de mai mulți consultanți
Un antreprenor român poate avea o afacere, proprietăți și investiții financiare administrate prin relații diferite. Contabilul vede situația societății, bancherul vede conturile de la o bancă, iar avocatul cunoaște documentele dosarului la care lucrează. Proprietarul ajunge să pună toate informațiile în legătură. Coordonarea family office stabilește cine se ocupă de această muncă și ce anume intră în mandat.
Punctul de plecare poate fi o problemă concretă: o evidență incompletă a datoriilor, costuri suprapuse sau o decizie blocată între consultanți. Stabilim de la început membrii familiei și entitățile incluse. Mandatul nu acoperă automat toate rudele, societățile sau bunurile.
Documentele de lucru
În funcție de mandat, putem pregăti inventarul activelor și pasivelor, lista consultanților și a responsabilităților acestora, o sinteză a patrimoniului pe baza documentelor primite și un registru al acțiunilor, cu responsabili și termene. Putem compara costurile din situațiile furnizorilor și formula întrebări despre serviciile care se suprapun.
Fiecare informație trebuie legată de o sursă și de o dată de raportare. Estimarea unei proprietăți, evaluarea unei firme nelistate și soldul unui cont bancar au baze diferite. Extrasele lipsă și evaluările neverificate rămân marcate ca atare. Sinteza patrimoniului nu reprezintă un audit sau o evaluare independentă.
Organizarea colaborării
Analizăm documentele disponibile, stabilim prioritățile și obținem acordul pentru comunicarea necesară cu ceilalți consultanți. Organizarea unei discuții comune este utilă atunci când răspunsul unui specialist condiționează munca altuia. Consemnăm deciziile, întrebările rămase și persoana responsabilă de pasul următor.
Pentru un mandat continuu, convenim calendarul revizuirilor și informațiile așteptate de la fiecare furnizor. Schimbările de acționariat, împrumuturile sau preluarea unor responsabilități în familie pot cere o analiză separată. Lucrările noi și costurile specialiștilor se stabilesc în cadrul mandatului.
Cine decide și cine răspunde
Deciziile privind patrimoniul și alegerea consultanților vă aparțin. Elian Partners organizează informațiile și urmărește activitățile nereglementate convenite. Prin acest serviciu nu păstrăm active în custodie, nu administrăm discreționar portofolii și nu formulăm recomandări personalizate de investiții.
Administrarea portofoliului, consultanța de investiții și brokerajul presupun o relație separată cu furnizorul autorizat corespunzător. Avocații și consultanții fiscali răspund pentru opiniile lor profesionale. Onorariile noastre și remunerația aferentă introducerilor sunt comunicate conform politicii de independență și onorarii.