Cand o decizie depinde de mai multi consultanti
Un antreprenor roman poate avea o afacere, proprietati si investitii financiare administrate prin relatii diferite. Contabilul vede situatia societatii, bancherul vede conturile de la o banca, iar avocatul cunoaste documentele dosarului la care lucreaza. Proprietarul ajunge sa puna toate informatiile in legatura. Coordonarea family office stabileste cine se ocupa de aceasta munca si ce anume intra in mandat.
Punctul de plecare poate fi o problema concreta: o evidenta incompleta a datoriilor, costuri suprapuse sau o decizie blocata intre consultanti. Stabilim de la inceput membrii familiei si entitatile incluse. Mandatul nu acopera automat toate rudele, societatile sau bunurile.
Documentele de lucru
In functie de mandat, putem pregati inventarul activelor si pasivelor, lista consultantilor si a responsabilitatilor acestora, o sinteza a patrimoniului pe baza documentelor primite si un registru al actiunilor, cu responsabili si termene. Putem compara costurile din situatiile furnizorilor si formula intrebari despre serviciile care se suprapun.
Fiecare informatie trebuie legata de o sursa si de o data de raportare. Estimarea unei proprietati, evaluarea unei firme nelistate si soldul unui cont bancar au baze diferite. Extrasele lipsa si evaluarile neverificate raman marcate ca atare. Sinteza patrimoniului nu reprezinta un audit sau o evaluare independenta.
Organizarea colaborarii
Analizam documentele disponibile, stabilim prioritatile si obtinem acordul pentru comunicarea necesara cu ceilalti consultanti. Organizarea unei discutii comune este utila atunci cand raspunsul unui specialist conditioneaza munca altuia. Consemnam deciziile, intrebarile ramase si persoana responsabila de pasul urmator.
Pentru un mandat continuu, convenim calendarul revizuirilor si informatiile asteptate de la fiecare furnizor. Schimbarile de actionariat, imprumuturile sau preluarea unor responsabilitati in familie pot cere o analiza separata. Lucrarile noi si costurile specialistilor se stabilesc in cadrul mandatului.
Cine decide si cine raspunde
Deciziile privind patrimoniul si alegerea consultantilor va apartin. Elian Partners organizeaza informatiile si urmareste activitatile nereglementate convenite. Prin acest serviciu nu pastram active in custodie, nu administram discretionar portofolii si nu formulam recomandari personalizate de investitii.
Administrarea portofoliului, consultanta de investitii si brokerajul presupun o relatie separata cu furnizorul autorizat corespunzator. Avocatii si consultantii fiscali raspund pentru opiniile lor profesionale. Onorariile noastre si remuneratia aferenta introducerilor sunt comunicate conform politicii de independenta si onorarii.